客户：甘肃电力公司 地点：甘肃省 - 兰州 时间：2011/6/3 0:00:00 第一模块理财观念 一、什么是理财？ 理财认知 理财和投资的区别 二、为什么需要理财? 理清涵义 ²为满足更高层次的生活需求 ²保证子女教育金的按期提取 ²避免通货膨胀造成资金缩水 ²预支疾病、意外突发事件的发生 ²保障养老生活有尊严 ²企业资产和个人财富分开管理，永续经营 理财须知 ²复利-----时间价值 ²案例（杨女士陈先生） ²单一投资能解决养老问题吗？（案例买画） 理财的目的 目标的设定 目标的范围 第二模块如何理财 三、理什么财？ 李嘉诚如何致富 个人理财大厦（图示） 审视自己的人生阶段 人生十大理财规划 四、人生理财三大步骤 风险测试 资产配置--合理投放 合理投放--资金保值增值 ²例1子女教育金筹划(试算将来）（EXSL） ²例2养老金储备(表格) ²退休费用估测 第三模块人生财富全面规划 五、成功人士资金如何保值增值、达成目标