一、课程背景：

管理好家庭财务，是维系一个家庭幸福生活至关重要的问题，因此，家庭理财是每个家庭都不可忽视的重要课题。但是，因为对理财缺乏了解以及对家庭需求及家庭成员的人性缺乏深刻认识，很多人都不知道自己的理财方案是否适合家庭的财务状况以及性格特性，因此，总是出现这样那样的问题进而引发家庭危机，与理财初衷背道而驰。

二、课程价值

1、深度剖析家庭状况及家庭需求，家庭理财不是为了理财而理财，而是通过理财实现家庭幸福的目的，而这一点，必须被所有家庭成员共同认可

2、家庭理财出现危机的信号

3、理财需要大的格局和视野，仅局限在自己周边的“小圈子”里是没可能做好理财的，因此家庭理财规划必须要有宏观经济发展认识，对宏观经济环境有着深刻地见解

4、家庭理财不仅仅是单纯地为了财富增值，还包括家庭和谐关系的稳固，使理财成为纽带

5、家庭理财规划地精准定位、五部曲

6、家庭理财方案的哦五大要点，教你怎么看懂和评价一份家庭理财方案

三、课程大纲

（一）家庭“绘本”

1. 基础部分：基本收入、经济状况分析

2. 重点部分：家庭性格成分分析

3. 关键部分：安身立命

4. 难点部分：家庭收入模型未来预测

5. 理财原则：稳中求进

（二）家庭理财“危机”（不仅仅是钱的问题）

1. 投入多而收获少

2. 幸福度持续下滑

3. 时常大起大落

4. 安全感过低或过高

（三）宏观经济政策与若干行业发展趋势分析

1. 理财与投资有根本区别

2. 我国宏观经济形势与未来趋势分析

3. 大健康产业发展趋势透析

4. 养老产业发展趋势分析

5. 银行、保险行业发展趋势解读

6. 城市化进程与趋势解读

（四）家庭理财规划的要点与价值观

1. 首要目标：财富增值

2. 必要目的：保障家庭成员地位平等

3. 基本点：应对不可控地风险（例如疾病、意外等）

4. 基本原则：稳中求进

（五）家庭理财规划五步曲

1. 第一步：精准定位（四个维度：收支、文化、性格、前瞻）

2. 第二步：家庭成长发展规划（三个阶段：上一代，自身一代，下一代）

3. 第三步：宏观经济发展趋势预判与投资规划

4. 第四步：家庭理财——财富增值与保险规划

5. 第五步：家庭理财——财富传承规划

（六）家庭理财方案制定五点

1. 要点

2. 误点

3. 重点

4. 难点

5. 平衡点